איך עושים תיאום מס?

תיאום מס הוא תהליך חשוב שמאפשר לשכירים עם יותר ממקור הכנסה אחד להימנע מתשלום מס גבוה מדי. אם אתה עובד בכמה משרות או מקבל קצבאות והכנסות נוספות, חשוב לדעת איך עושים תיאום מס בצורה נכונה, יעילה וחוקית. במאמר הבא תמצא הסבר מקצועי, שאלות נפוצות, טיפים פרקטיים וקישורים שימושיים – הכול במקום אחד.

איך עושים תיאום מס אונליין?

הדרך המהירה והפשוטה ביותר לבצע תיאום מס היא דרך אתר רשות המיסים. ניתן לבצע את התהליך בקלות באמצעות מערכת "תיאום מס מקוון" בלחיצה על כמה כפתורים. כל שצריך הוא:

• להתחבר לאזור האישי של רשות המיסים עם זיהוי מאומת (כגון gov.il או תעודת זהות חכמה)

• למלא את טופס תיאום המס (טופס 116)

• לציין את מקורות ההכנסה (משרה עיקרית, משנית, פנסיה וכו')

• להמתין לאישור אוטומטי או לבדיקת פקיד שומה (לרוב תוך מספר ימים)

האישור מתקבל אונליין וניתן להוריד אותו כקובץ PDF או לשלוח אותו למעסיק ישירות.

איך עושים תיאום מס ידני?

במקרים שבהם לא ניתן לבצע את הפעולה באינטרנט (למשל אם יש הכנסות מיוחדות, תיאום מול קצבת נכות, בעיות בזיהוי), יש לגשת למשרדי רשות המיסים עם:

• טופס 116 מודפס ומלא

• תלושי שכר אחרונים מכל המעסיקים

• אישורים על הכנסות נוספות (קצבאות, פנסיות, השקעות)

• תעודת זהות וספח

הפקיד יבצע את החישוב מול הנתונים, ינפיק אישור ויעדכן את שיעור המס לכל מקור הכנסה בהתאם.

למה חשוב לדעת איך עושים תיאום מס?

אם לא תבצע תיאום מס, המעסיק שאינו העיקרי ינכה מס בשיעור של 47% (נכון לשנת 2025), גם אם אתה לא חייב במס בשיעור הזה. תיאום מס מבטיח שאתה משלם רק את המס שאתה באמת חייב בו, וחוסך לך החזרים בירוקרטיים בעתיד.

איך עושים תיאום מס לעצמאים?

עצמאים לא מבצעים תיאום מס במובן השכיר. אך אם אתה עצמאי וגם שכיר – אתה מחויב לבצע את התיאום כדי להבטיח חישוב מס מדויק. במקרה זה תזדקק לדוח הכנסות חלקי לשנה השוטפת, תחזית הכנסות מעודכנת והצהרה על ההכנסות האחרות שלך.

מתי צריך לעשות תיאום מס?

• בתחילת כל שנת מס חדשה (ינואר)

• בכל פעם שמתחילים עבודה נוספת

• במקרה של שינוי בהכנסה (עלייה/ירידה דרמטית)

• לאחר קבלת קצבאות, מענקים, פיצויים, או פנסיה מוקדמת

• במעבר בין עבודות במהלך השנה

איך עושים תיאום מס במקרים מיוחדים?

תיאום מס עם ביטוח לאומי / פנסיה – יש להצהיר על כל קצבה/פנסיה בטופס 116. המערכת תחשב את המס בהתאם לסכום.

איך עושים תיאום מס במקרה של סטודנט/חייל משוחרר? – ניתן להצהיר על פטורים כמו נקודות זיכוי לסטודנטים, שירות צבאי, מילואים וכו', ולקבל הקלות במס.

תיאום מס לנשים בחופשת לידה / הורים יחידניים – יש לציין את ההכנסות ואת ההנחות להן את/ה זכאי/ת (כגון נקודות זיכוי על ילדים).

האם אפשר לעשות תיאום מס דרך רואה חשבון או יועץ מס?
כן. במקרים מורכבים (שכירים+עצמאיים, הכנסות מהשקעות, פטורים מורכבים) מומלץ להיעזר באיש מקצוע.

מה קורה אם לא עשיתי תיאום מס בזמן?
תשלם יותר מדי מס במקור. תוכל להגיש בקשת החזר מס רטרואקטיבית (עד 6 שנים אחורה), אך ההליך ארוך יותר.

האם צריך תיאום מס גם אם אני עובד רק חלקית בעבודה השנייה?
כן. כל הכנסה נוספת חייבת בתיאום, גם אם היא זמנית או בהיקף נמוך.

האם אפשר לבטל תיאום מס באמצע השנה?
לא ניתן "לבטל" תיאום, אך ניתן להגיש תיאום חדש אם השתנו הנסיבות הכלכליות.

טיפים חשובים למי ששואל איך עושים תיאום מס

• שמור עותקים דיגיטליים של כל תיאום מס שהגשת

• בדוק שכל נתוני ההכנסה שלך מדויקים ועדכניים

• אל תתמהמה – תיאום מאוחר עלול לגרום להחזר רק אחרי סוף השנה

• ודא שכל המעסיקים קיבלו את אישור התיאום המעודכן

תיאום מס הוא פעולה הכרחית לכל מי שיש לו יותר ממקור הכנסה אחד. בעידן הדיגיטלי, רוב האנשים יכולים לבצע את זה אונליין בתוך דקות ספורות. תיאום מס נכון חוסך כסף, ביורוקרטיה ובלבול. חשוב להבין איך עושים תיאום מס, מתי לבצע את זה, ואיך לעשות זאת בצורה מדויקת.